Валерия Буренко:

«Private banking создан для решения нестандартных задач»
Недавно журнал Forbes представил список лучших российских банков для миллионеров. Росбанк L’Hermitage Private Banking по-прежнему удерживает позиции в топ-10, кроме того, банк имеет статус «Лучший иностранный банк на территории Российской Федерации» (SPEAR's Russia Wealth Management Awards 2021). О том, какова цена доверия клиентов, о новых трендах на рынке инвестиций, возможностях для жителей области и lifestyle-сервисах поговорили с Валерией Буренко, управляющим директором Росбанк L’Hermitage Private Banking.
Культура Private Banking

— Клиенты Private Banking, можно сказать, на вес золота. Что делают банки, чтобы завоевать их доверие?
Конечно, в нашей работе важны доверительные отношения с клиентами. Наряду со скоростью принятия решений, качеством
информационной безопасности на первый план выходит умение банка вести диалог и проактивно решать частные вопросы, порой выходящие за плоскость стандартных банковских услуг, а также предоставлять сопровождение бизнеса в целом. Помимо прочего важно, насколько корпоративная культура банка соответствует ожиданиям клиента. Что касается Росбанк L’Hermitage Private Banking, наша философия строится на точном следовании «европейской культуре» управления частным капиталом, что определяет высочайшее качество услуг и экспертизы, ненавязчивость в обслуживании, совершенные технологии принятия решений и выбора продуктов.

Росбанк L’Hermitage Private Banking в работе опирается на традиции международной финансовой группы Societe Generale. Это один из ведущих игроков на международном рынке, который обладает общепризнанной экспертизой в управлении благосостоянием, инвестиционном консультировании и структурных продуктах. Опираясь на накопленные знания группы, мы выстраиваем экосистему, которая предполагает универсальный клиентский опыт. Это и текущее обслуживание, размещение активов, инвестиционные решения самой разной сложности с использованием инструментов российского и международного рынков, вопросы финансирования, Lifestyle, альтернативные виды инвестирования в зависимости от потребностей и интересов клиентов. Мы предлагаем комплексное сопровождение и комфортное обслуживание не только для клиента, но и для его бизнеса и семьи.

Private banking -
комплексное решение

— Какие нестандартные задачи состоятельных клиентов может решить банк?
Я скажу больше — Private banking создан для решения нестандартных задач клиентов. У человека появляется цель, а мы используем весь свой инструментарий, экспертизу, уникальные международные возможности и сеть партнеров, чтобы предложить оптимальные решения для ее достижения. Перечислю лишь некоторые примеры нетривиальных запросов, с которыми мы успешно справлялись: финансирование строительства яхты на Лазурном Берегу Франции (в Монако у нас русскоязычный офис, что очень удобно), приобретение недвижимости в Лондоне, организация свободного перемещения по миру клиентов за счет оформления программ «гражданство за инвестиции», поиск редкого желтого бриллианта. Формат семейного банкинга, которого мы придерживаемся, предполагает помимо финансовых услуг в том числе помощь с налоговым планированием, передачей капитала от бенефициара к наследникам, консьерж-сервис, юридические консультации и многое другое.

Курс на зеленые
инвестиции

— Учитывая происшедшие потрясения в мире, какие новые тренды на рынке
Private Banking можете выделить?
На мой взгляд, можно выделить несколько основных тенденций. В первую очередь я бы отметила сохранение интереса клиентов к инвестиционным решениям. Об этом можно судить по активному притоку средств в структурные ноты, иностранные инвестиционные фонды, портфели доверительного управления и на брокерские счета. Размеры инвестиций растут, увеличивается и количество инструментов, которые клиенты желают видеть в своем портфеле. Это дает основание полагать, что клиенты не столько ищут замену депозитам, сколько стремятся сформировать оптимальный для себя диверсифицированный портфель с консервативной составляющей (где присутствуют и вклады, конечно) и спекулятивной частью. Благодаря зрелости и растущей грамотности российских частных инвесторов можно ожидать, что даже на фоне растущих ставок по вкладам в связи с повышением ключевой ставки со стороны Банка России, не произойдет обратное движение средств из инвестиций в банковские депозиты.
Второй яркий тренд — это широко обсуждаемая тема ответственного инвестирования. Можно с уверенностью говорить о том, что и в текущем, и последующих годах объем средств, направляемых в подобные стратегии, будет только увеличиваться. ESG-фактор постепенно становится новым стандартом ведения бизнеса для крупных публичных международных компаний, а для внимательного инвестора — удобным способом оценки жизнеспособности эмитента. Обычно по каждому эмитенту рассчитывается отдельный скоринг по показателям: E – экология, S – социальная ответственность компании и G – качество управления. Как правило, эти факторы учитываются в равной пропорции. Тем не менее в разных странах роль этих компонентов может отличаться при создании продуктов или формировании портфельных решений. Росбанк L’Hermitage Private Banking является одним из лидеров на рынке с точки зрения инвестиционных возможностей для клиентов с использованием ESG-факторов. Как часть группы Societe Generale, мы используем передовой международный опыт для анализа данных на соответствие принципам ESG.
Говоря о том, какие изменения произошли на рынке, отмечу, что в условиях турбулентной ситуации на рынках клиенты стали чаще полагаться на экспертизу банка при формировании инвестиционных стратегий, чтобы более эффективно оценивать риски и управлять ситуацией. Предлагая решения клиентам Росбанк L’Hermitage Private Banking полагается на данные, предоставленные командой аналитиков Росбанка и группы Societe Generale — одного из ведущих инвестиционных домов Евросоюза.
— Какие инструменты пользуются популярностью у частных инвесторов?
Подчеркну, что мы формируем предложение на основе пожеланий клиента, ведь у каждого свои задачи. Открытая архитектура решений Росбанк L’Hermitage Private Banking — ключ для покупки любого продукта в любой части мира. Я бы сказала, что наиболее востребованы у клиентов хорошее управление портфелем целиком и интересные инвестиционные идеи. А выбор инструментов – это уже ситуативный вопрос, который зависит от многих факторов.
С точки зрения доходности текущий рынок дает хорошие возможности получить результат выше ставок депозитов. Аналитики группы Societe Generale имеют возможность отслеживать динамику сотен крупнейших международных компаний и уделяют особое внимание самым актуальным рыночным трендам и тематикам, таким как зеленая энергетика или восстановление отраслей после коронокризиса. Это дает возможность оперативно реагировать на изменение условий и предлагать клиентам решения, которые позволят не только защитить капитал клиентов от негативных событий на рынке, но и дать им возможность заработать.
Мы предлагаем инвестиционные решения в разных валютах, позволяющие выбирать любые соотношения доходности и риска. Клиенты Росбанк L’Hermitage Private Banking могут пользоваться всеми преимуществами профессионального управления активами на фондовом рынке, например возможностью оперативно приобрести, в том числе у ведущих международных управляющих компаний, и продать продукт, хранить на своем счете в Росбанке, получать доступ к фондам в иностранной валюте.
Тем не менее всегда обращаем внимание клиентов, что любые инвестиции — это риск. Росбанк L’Hermitage Private Banking предлагает только те инвестиционные решения, которые соответствуют приемлемому для клиента уровню риска. Рекомендуем соблюдать дисциплину и рисковать разумной частью капитала, сохраняя основные средства вложенными в инструменты, которые дают гарантированную доходность.
— Какие зеленые решения предлагает ваш банк клиентам Private?
Активно мы начали использовать подход ESG еще в начале прошлого года. А в 2021 году практически все новые инвестиционные решения, предложенные нашим клиентам, были созданы с применением ESG-факторов. Например, мы предложили клиентам структурное решение на ряд компаний — бенефициаров масштабного «Зеленого соглашения» Европейского союза. Наши клиенты могут участвовать в глобальном тренде трансформации энергетического баланса — от традиционных источников энергии к новым, более экологичным. Речь идет об инвестировании в компании, которые будут во многом определять темпы реализации приоритетной задачи для Европы по сокращению выбросов парниковых газов на 55% к 2030 г. и достижению углеродной нейтральности к 2050 году. Кроме того, с учетом прихода в США новой администрации, на повестке которой одним из главных пунктов является зеленая энергетика, мы предложили стратегию с высокой потенциальной доходностью в долларах и евро на базе передовых американских компаний — бенефициаров перехода на новые источники энергии.


Внедряя продукты для ответственного инвестирования, банк помогает трансформации бизнеса, что позволит в дальнейшем справиться с последствиями климатических изменений, внедрить более «чистые» технологии производства, повысить эффективность использования энергии и ресурсов.

Private Banking —
искусство жить красиво

— Насколько популярны у клиентов альтернативные инвестиционные решения,
вложения в вино, искусство?
Такие решения тоже востребованы. Например, это коммерческая недвижимость не только в России, но и за рубежом, драгоценные металлы, которые мы предпочитаем предлагать через закрытые и биржевые фонды. Если клиенты предпочитают покупать золото, то у нас есть возможность помочь как со сделкой, так и с доставкой и хранением. К новым дополнительным элементам портфелей клиентов — квалифицированных инвесторов можно отнести участие в IPO крупных компаний, инвестиции в вино и искусство.
Широкая практика инвестирования в предметы искусства в России пока только начинает развиваться. Тем не менее, некоторому росту продаж способствовали условия самоизоляции, заставившие многих клиентов
по-новому взглянуть на окружающую обстановку, также увеличилось количество онлайн-аукционов.
Арт-банкинг предполагает отношение к предметам искусства как к части диверсифицированного инвестиционного портфеля. Росбанк L’Hermitage Private Banking оказывает такие услуги через партнерские программы. Данный рынок непрозрачный и нерегулируемый, поэтому, на мой взгляд, важна поддержка эксперта. Он помогает инвестору учесть и подобрать правила инвестиционной безопасности, оценить ликвидность объекта, соблюсти определенный инвестиционный протокол при подходе к искусству как к альтернативному активу. При поддержке Росбанк L’Hermitage Private Banking коллекционер выбирает подходящего делового партнера, а затем персональный клиентский менеджер устраивает финансовую сделку, организует доставку, контролирует качество обслуживания, решает все необходимые вопросы.

Private Banking — это о красоте во всем: искусстве общения, высоком качестве услуг, возможности предвосхищать желания клиентов и помогать им в достижении финансовых и жизненных целей.
This site was made on Tilda — a website builder that helps to create a website without any code
Create a website