Курс на зеленые
инвестиции
— Учитывая происшедшие потрясения в мире, какие новые тренды на рынке
Private Banking можете выделить?
На мой взгляд, можно выделить несколько основных тенденций. В первую очередь я бы отметила сохранение интереса клиентов к инвестиционным решениям. Об этом можно судить по активному притоку средств в структурные ноты, иностранные инвестиционные фонды, портфели доверительного управления и на брокерские счета. Размеры инвестиций растут, увеличивается и количество инструментов, которые клиенты желают видеть в своем портфеле. Это дает основание полагать, что клиенты не столько ищут замену депозитам, сколько стремятся сформировать оптимальный для себя диверсифицированный портфель с консервативной составляющей (где присутствуют и вклады, конечно) и спекулятивной частью. Благодаря зрелости и растущей грамотности российских частных инвесторов можно ожидать, что даже на фоне растущих ставок по вкладам в связи с повышением ключевой ставки со стороны Банка России, не произойдет обратное движение средств из инвестиций в банковские депозиты.
Второй яркий тренд — это широко обсуждаемая тема ответственного инвестирования. Можно с уверенностью говорить о том, что и в текущем, и последующих годах объем средств, направляемых в подобные стратегии, будет только увеличиваться. ESG-фактор постепенно становится новым стандартом ведения бизнеса для крупных публичных международных компаний, а для внимательного инвестора — удобным способом оценки жизнеспособности эмитента. Обычно по каждому эмитенту рассчитывается отдельный скоринг по показателям: E – экология, S – социальная ответственность компании и G – качество управления. Как правило, эти факторы учитываются в равной пропорции. Тем не менее в разных странах роль этих компонентов может отличаться при создании продуктов или формировании портфельных решений. Росбанк L’Hermitage Private Banking является одним из лидеров на рынке с точки зрения инвестиционных возможностей для клиентов с использованием ESG-факторов. Как часть группы Societe Generale, мы используем передовой международный опыт для анализа данных на соответствие принципам ESG.
Говоря о том, какие изменения произошли на рынке, отмечу, что в условиях турбулентной ситуации на рынках клиенты стали чаще полагаться на экспертизу банка при формировании инвестиционных стратегий, чтобы более эффективно оценивать риски и управлять ситуацией. Предлагая решения клиентам Росбанк L’Hermitage Private Banking полагается на данные, предоставленные командой аналитиков Росбанка и группы Societe Generale — одного из ведущих инвестиционных домов Евросоюза.
— Какие инструменты пользуются популярностью у частных инвесторов?
Подчеркну, что мы формируем предложение на основе пожеланий клиента, ведь у каждого свои задачи. Открытая архитектура решений Росбанк L’Hermitage Private Banking — ключ для покупки любого продукта в любой части мира. Я бы сказала, что наиболее востребованы у клиентов хорошее управление портфелем целиком и интересные инвестиционные идеи. А выбор инструментов – это уже ситуативный вопрос, который зависит от многих факторов.
С точки зрения доходности текущий рынок дает хорошие возможности получить результат выше ставок депозитов. Аналитики группы Societe Generale имеют возможность отслеживать динамику сотен крупнейших международных компаний и уделяют особое внимание самым актуальным рыночным трендам и тематикам, таким как зеленая энергетика или восстановление отраслей после коронокризиса. Это дает возможность оперативно реагировать на изменение условий и предлагать клиентам решения, которые позволят не только защитить капитал клиентов от негативных событий на рынке, но и дать им возможность заработать.
Мы предлагаем инвестиционные решения в разных валютах, позволяющие выбирать любые соотношения доходности и риска. Клиенты Росбанк L’Hermitage Private Banking могут пользоваться всеми преимуществами профессионального управления активами на фондовом рынке, например возможностью оперативно приобрести, в том числе у ведущих международных управляющих компаний, и продать продукт, хранить на своем счете в Росбанке, получать доступ к фондам в иностранной валюте.
Тем не менее всегда обращаем внимание клиентов, что любые инвестиции — это риск. Росбанк L’Hermitage Private Banking предлагает только те инвестиционные решения, которые соответствуют приемлемому для клиента уровню риска. Рекомендуем соблюдать дисциплину и рисковать разумной частью капитала, сохраняя основные средства вложенными в инструменты, которые дают гарантированную доходность.